Zainwestuj bezpiecznie!

Lekiem na całe zło bessy mogą okazać się bezpieczne fundusze papierów dłużnych i rynku pieniężnego.

Fundusze papierów dłużnych - często zwane obligacyjnymi - cechują się niskim poziomem ryzyka, a ich portfel składa się z różnego rodzaju obligacji o dłuższym lub krótszym terminie wykupu, w tym rządowych, komunalnych i korporacyjnych, a także w mniejszym stopniu z instrumentów rynku pieniężnego. Specyfika funduszy inwestujących w polskie obligacje w dużym stopniu wynika z cech polskiego rynku, na którym królują papiery rządowe (średnio stanowią one około 50-70 proc. portfela, podczas gdy papiery komercyjne tylko 15-30 procent). W wyniku tego większość funduszy ma zbliżoną jakość portfela, która odzwierciedla ryzyko i wiarygodność posiadanych wierzytelności. Należy pamiętać, że zakup obligacji równoznaczny jest z udzieleniem kredytu.

Fundusze pieniężne inwestują w bezpieczne krótkoterminowe papiery wartościowe, przede wszystkim w bony skarbowe lub krótkoterminowe papiery dłużne emitowane przez przedsiębiorstwa. Rynek ten oferuje stosunkowo duże - jak na polskie warunki - możliwości wyboru, które przy zbliżonym do funduszy obligacji poziomie ryzyka gwarantowały w ostatnich latach wyższe stopy zwrotu od funduszy papierów dłużnych. Fundusze te należą do najbezpieczniejszych na rynku, a w ostatnich latach gwarantowały wyższe stopy zwrotu niż fundusze obligacji.

Na najlepszą ocenę, z notą pięciu trójkątów, zasłużyły KBC GAMMA, UniWibid i IDEA Premium. Jednocześnie wymienione fundusze odnotowały trend stabilny, co wskazuje, że prawdopodobnie utrzymają one swój rating w przyszłości. Noty powyżej przeciętnej - i cztery trójkąty - otrzymały Citi Płynnościowy, DWS Polska Płynna Lokata Plus oraz AIG Pieniężny.
W grupie przeciętnych znalazło się aż sześć funduszy z trzema gwiazdkami: Arka BZ WBK Ochrony Kapitału, SKOK Rynku Pieniężnego, PZU Gotówkowy, Legg Mason Pieniężny, Pioneer Pieniężny, DWS Polska Płynna Lokata oraz KBC Pieniężny.

Gdy chcemy uzyskać wyższą stopę zwrotu, a fundusze akcyjne są dla nas zbyt ryzykowne, powinniśmy zastanowić nad inwestycjami w fundusze mieszane. Są one bezpieczniejsze od akcyjnych i charakteryzują się wyższymi od obligacyjnych czy pieniężnych długookresowymi stopami % zwrotu.

Zainwestuj w dobry fundusz!

Klienci zainteresowani wyższymi zyskami od tych, które oferują banki na tradycyjnych lokatach, powinni zdecydować się na fundusze inwestycyjne. To bardzo dobry sposób na skuteczne pomnażanie swoich oszczędności. Inwestując w fundusze nie trzeba mieć rozległej wiedzy o gospodarce i świecie finansów. W funduszach inwestycyjnych o pomnażanie powierzonych środków dbają profesjonaliści. Potrafiąc analizować sytuację na rynku krajowym i globalnym oraz przewidywać rozwój wypadków, podejmą najlepsze kroki inwestycyjne.

Rynek funduszy inwestycyjnych jest bardzo bogaty. Klient ma do wyboru szeroką ofertę funduszy krajowych i zagranicznych, charakteryzujących się różnymi strategiami inwestowania. Spośród nich można wybrać fundusz, który najlepiej odpowiada możliwościom i oczekiwaniom klienta.